inasys VermögensBilanz 360
Die inasys VermögensBilanz 360 ist der Kern der auch als K2-Lösung bezeichneten Premium-Variante Private Banking Plus und bildet die Grundlage für die weiteren Leistungsfelder des Gesamtangebotes Private Banking Plus (PBPlus). Dieses speziell für die Sparkassenorganisation entwickelte Leistungsangebot steht seit Release 22.1 zur Verfügung.
Vollständiger Blick auf das Gesamtvermögen
Die Berater erhalten in der Vermögensbilanz tagesaktuell und grafisch aufbereitet einen vollständigen Blick auf das Gesamtvermögen, den Cashflow und die Wertentwicklung, inklusive aller liquiden und illiquiden Werte. Dazu gehören auch fremde Vereinbarungen und Konten bei Drittinstituten, die über die PSD2-Schnittstelle an OSPlus angebunden sind. Damit stehen auf einer in OSPlus_neo integrierten Oberfläche alle in OSPlus hinterlegten Vermögenswerte in aggregierter Form zur Verfügung.
Auf diese Weise können Berater ihren Kunden ohne zeitaufwändige Vorbereitung tagesaktuelle Vermögensaufstellungen flexibel darstellen und daraus Vertriebsimpulse auf intelligente Weise ableiten.
Darstellung der Vermögensbestände
Die Darstellung der Vermögensbestände erfolgt in unterschiedlichen Darstellungsarten wie beispielsweise der klassischen T-Bilanz und der Privatbilanz auf Basis der sieben vom DSGV empfohlenen oder auch den institutsindividuellen Anlageklassen in Prozent oder Geldwert. Andere Aggregationsebenen wie Länder-, Währungs- und Branchendarstellungen sind ebenfalls möglich. Damit sind alle wichtigen Informationen vorhanden, um etwa in die Vermögensoptimierung einzusteigen.
Umfangreiche Informationen zur Finanzplanung und Forecast-Betrachtungen liefern Gesprächsanlässe
Für die Finanzplanung stehen in der Vermögenbilanz umfangreiche Informationen zum Cashflow zur Verfügung. Termine und Fälligkeiten für Kapitalrückzahlungen und von Kapitalzahlungen, Zinsgutschriften und Tilgungsmöglichkeiten werden inklusive Salden angezeigt. Forecast-Betrachtungen geben dabei willkommene Gesprächsanlässe, um Kunden aktiv und zielgerichtet zu beraten. Dabei geben Einnahmen-, Ausgaben- und Überschuss-Grafiken eine wertvolle Orientierung für Handlungsspielräume und Entscheidungen.
Unterschiedliche Darstellungsmöglichkeiten der Wertentwicklung
Neben der prozentualen Wertentwicklung können Berater die Ergebnisse der Attributionsanalyse sowie das aktuelle Rendite-/Risikoprofil auch im Vergleich zur Benchmark zeigen.
Flexible Berichterstellung und tiefe Integration in OSPlus
Der Berater kann zu jeder Zeit im Kundengespräch Berichtselemente auswählen, die dann am Ende des Gesprächs zu einem individuellen Bericht zusammengestellt werden. Durch die tiefe Integration in OSPlus steht dieser dann umgehend im elektronischen Postfach des Kunden zur Verfügung.
Für die ganzheitliche Beratung der Private Banking-Kunden können Berater zukünftig sämtliche in der Vermögensbilanz dargestellten Informationen an die weiteren Leistungsbausteine von Private Banking Plus übergeben.
Sie möchten mehr zur inasys VermögensBilanz oder zu Private Banking Plus erfahren? Schreiben Sie uns über unser Kontaktformular, wir kommen gerne auf Sie zu.
