Heute werfen wir mit unserem neuen Kollegen René Spanier einen Blick auf den Geschäftsbereich der Vermögensverwaltung. René ist seit Januar 2025 bei uns im Vertrieb als und Key-Account-Manager und Spezialist Vermögensverwaltung tätig.

• Wie beurteilst du das Umfeld für den Bereich Vermögensverwaltung in diesen wirtschaftlich turbulenten Zeiten?

„Das steigende liquide Vermögen in der Bevölkerung schafft eine günstige Ausgangslage für die Vermögensverwaltung. Attraktive Margen sorgen zudem für stabiles Ertragswachstum aus diesem Bereich. Insgesamt bleibt das Umfeld für diesen Geschäftsbereich überdurchschnittlich gut.“

• Welche Bedeutung hat die Digitalisierung in diesem Bereich?

„Die Realität zeigt, dass viele Prozesse derzeit noch sehr aufwendig sind und oft händische Nachbearbeitung erfordern. Papierausdrucke sind nach wie vor üblich. Ein digitaler Onboarding-Prozess ist nicht nur effizienter und nachhaltiger, sondern erfüllt auch regulatorische Anforderungen rechtssicher. Ein weiterer Vorteil ist, dass die Anfälligkeit für Fehler durch einen strikten, technikgesteuerten Prozess nahezu auf null reduziert wird und somit eine Nachbearbeitung durch das Backoffice maximal reduziert.“

• Wie erlebt der Kunde die digitale Vermögensverwaltung?

„Beim sogenannten KundenFrontend, einem Modul der DigiVV, hat der Kunde jederzeit einen modernen Einblick in seine Geldanlagen. Ob ein schneller Blick auf den aktuellen Vermögenswert mit seinen Einzelpositionen und die Performance oder einen detaillierten Blick bis hin zur Performance Attribution. Der Kunde kann die Tiefe der Darstellung selbst bestimmen und individuelle Reports erstellen. Gerade für jüngere Kundengruppen ist dieses Maß an Transparenz und Individualität heute selbstverständlich.“

• Was ändert sich für den Berater beim Einsatz der digitalen Vermögensverwaltung?

„Der Berater ist in der Lage mit einem Bestandskunden oder Interessenten innerhalb weniger Minuten aus dem Beratungsprozess heraus den Produktabschluss Vermögensverwaltung umzusetzen. Da die Anwendung „digitaler Vertragsabschluss“ im neo style programmiert ist, bewegen sich Kunde und Berater in einer vertrauten Umgebung.“

• Und welchen konkreten Nutzen hat die Sparkasse durch den Einsatz dieser Software von inasys?

„Standardisierung und Automatisierung von Prozessen – vom Onboarding über Back Office Tätigkeiten bis hin zum Kundenreporting – sparen langfristig nicht nur Kosten, sondern lassen auch mehr Zeit für die persönliche Beratung von Kunden. Das Wachstum in dem hoch rentablen Geschäftsbereich der Vermögensverwaltung kann durch den Softwareeinsatz beschleunigt werden.“

Vielen Dank für das interessante Gespräch und deine praxisnahen Einblicke, René! Wir freuen uns, dich an Board zu haben.